ਵਾਸ਼ਿੰਗਟਨ: ਅਮਰੀਕੀ ਖਜ਼ਾਨਾ ਵਿਭਾਗ ਨੇ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਅਤੇ ਪਾਬੰਦੀਆਂ ਵਿਰੋਧੀ ਕਾਨੂੰਨਾਂ ਦੀ ਕਥਿਤ ਉਲੰਘਣਾ ਲਈ ਬੈਂਕ ਆਫ ਅਮਰੀਕਾ ‘ਤੇ 1.2 ਅਰਬ ਡਾਲਰ ਦਾ ਜੁਰਮਾਨਾ ਲਗਾਇਆ ਹੈ। ਅਮਰੀਕਾ ਦੇ ਦੂਜੇ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡੇ ਬੈਂਕ ‘ਤੇ ਲਗਾਇਆ ਗਿਆ ਇਹ ਜੁਰਮਾਨਾ ਵਿੱਤ ਮੰਤਰਾਲੇ ਦੇ ਇ ਤਿਹਾਸ ਦਾ ਤੀਜਾ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡਾ ਜੁਰਮਾਨਾ ਹੈ।
ਅਮਰੀਕੀ ਖਜ਼ਾਨਾ ਸਕੱਤਰ ਸਕਾਟ ਬੇਸੈਂਟ ਨੇ ਬੀਤੇ ਦਿਨ ਇੱਕ ਬਿਆਨ ਵਿੱਚ ਕਿਹਾ, “ਜਦੋਂ ਅਜਿਹੇ ਵੱਡੇ ਬੈਂਕ ਆਪਣੀ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਅਤੇ ਪਾਬੰਦੀਆਂ ਵਿਰੋਧੀ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀਆਂ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਅਸਫ਼ਲ ਰਹਿੰਦੇ ਹਨ, ਤਾਂ ਇਸਦੇ ਨਤੀਜੇ ਵਿਆਪਕ ਹੁੰਦੇ ਹਨ।” ਇਸ ਨਾਲ ਸਮੁੱਚੀ ਅਮਰੀਕੀ ਵਿੱਤੀ ਪ੍ਰਣਾਲੀ ਲਈ ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਵਿੱਤੀ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਦਾ ਵੱਡਾ ਖਤਰਾ ਹੈ।” ਉਨ੍ਹਾਂ ਕਿਹਾ, ”ਅੱਜ ਦੀ ਕਾਰਵਾਈ ਸਪੱਸ਼ਟ ਸੰਦੇਸ਼ ਦਿੰਦੀ ਹੈ ਕਿ ਵੱਡੀਆਂ ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਵੀ ਕਾਨੂੰਨ ਤੋਂ ਉਪਰ ਨਹੀਂ ਹਨ।”
ਵਿੱਤ ਮੰਤਰਾਲੇ ਨੇ ਕਿਹਾ ਕਿ ਬੈਂਕ ਆਫ ਅਮਰੀਕਾ (ਭੋਅ) ਨੇ ਵੀ ਆਪਣੇ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਸੰਪੱਤੀ ਕੰਟਰੋਲ ਦਫਤਰ ਨਾਲ $11.6 ਮਿਲੀਅਨ ਦੇ ਸਮਝੌਤੇ ਲਈ ਸਹਿਮਤੀ ਦਿੱਤੀ ਹੈ। ਇਹ ਸਮਝੌਤਾ ਵਿਸ਼ਵ ਪੱਧਰ ‘ਤੇ ਈਰਾਨ, ਰੂਸ, ਨਸ਼ੀਲੇ ਪਦਾਰਥਾਂ ਅਤੇ ਅੱਤਵਾਦ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਪਾਬੰਦੀ ਪ੍ਰੋਗਰਾਮਾਂ ਸਮੇਤ ਕਈ ਪ੍ਰੋਗਰਾਮਾਂ ਦੀ ਕਥਿਤ ਉਲੰਘਣਾ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ‘ਚ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ। ਮੰਤਰਾਲੇ ਨੇ ਇੱਕ ਬਿਆਨ ਵਿੱਚ ਕਿਹਾ ਕਿ ਉਸਦੇ ਵਿੱਤੀ ਅਪਰਾਧ ਲਾਗੂਕਰਨ ਨੈੱਟਵਰਕ ਨੇ ਬੈਂਕ ਆਫ ਅਮਰੀਕਾ ‘ਤੇ 1.2 ਬਿਲੀਅਨ ਡਾਲਰ ਦਾ ਜੁਰਮਾਨਾ ਲਗਾਇਆ ਹੈ। ਇਹ “ਮੁਢਲੇ ਰਾਸ਼ਟਰੀ ਸੁਰੱਖਿਆ ਜੋਖਮਾਂ ਨੂੰ ਘਟਾਉਣ ਅਤੇ ਸੰਚਾਰ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਅਸਫ਼ਲਤਾ” ਦੇ ਕਾਰਨ ਹੈ।
1970 ਦੇ ਕਾਨੂੰਨ ਦੀ ਉਲੰਘਣਾ
ਇਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚ ਚੀਨ ਦਾ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਨੈੱਟਵਰਕ ਅਤੇ ਅਮਰੀਕਾ ਦੀ ਦੱਖਣ-ਪੱਛਮੀ ਸਰਹੱਦ ‘ਤੇ ਹੋਣ ਵਾਲੀਆਂ ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਵਿੱਤੀ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ। ਇਸ ਜੁਰਮਾਨੇ ਵਿੱਚੋਂ 750 ਮਿਲੀਅਨ ਡਾਲਰ ਮੁਦਰਾ ਕੰਟਰੋਲਰ ਦੇ ਅਮਰੀਕੀ ਦਫ਼ਤਰ ਨੂੰ ਦਿੱਤੇ ਜਾਣਗੇ। ਇਸ ਫੈਡਰਲ ਬੈਂਕ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਏਜੰਸੀ ਦੁਆਰਾ ਲਗਾਇਆ ਗਿਆ ਇਹ ਹੁਣ ਤੱਕ ਦਾ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡਾ ਜੁਰਮਾਨਾ ਹੈ। ਵਿੱਤ ਮੰਤਰਾਲੇ ਨੇ ਕਿਹਾ ਕਿ ਬੀ.ਓ.ਏ. ਨੇ ਮੰਨਿਆ ਹੈ ਕਿ ਉਸਨੇ ਜਾਣਬੁੱਝ ਕੇ 1970 ਦੇ ਬੈਂਕ ਸੀਕਰੇਸੀ ਐਕਟ ਦੀ ਉਲੰਘਣਾ ਕੀਤੀ ਹੈ। ਇਸ ਕਾਨੂੰਨ ਦੇ ਤਹਿਤ, ਬੈਂਕਾਂ ਨੂੰ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਦਾ ਪਤਾ ਲਗਾਉਣ ਅਤੇ ਰੋਕਣ ਵਿੱਚ ਸਰਕਾਰ ਦੀ ਮਦਦ ਕਰਨੀ ਪੈਂਦੀ ਹੈ।
ਬੈਂਕ ਆਫ ਅਮਰੀਕਾ ਕੀ ਹੈ ਕਹਿੰਦਾ ?
ਬੈਂਕ ਆਫ ਅਮਰੀਕਾ ਨੇ ਬਿਆਨ ਵਿੱਚ ਕਿਹਾ, “ਵਿੱਤੀ ਅਪਰਾਧ ਨਿਯਮਾਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਇੱਕ ਗੰਭੀਰ ਮਾਮਲਾ ਹੈ ਅਤੇ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਡੀ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀ ਹੈ ਕਿ ਅਸੀਂ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਸਹੀ ਕਰੀਏ।” ਬੈਂਕ ਆਫ਼ ਅਮਰਿਕਾ ਨੇ ਕਿਹਾ, “ਅਸੀਂ ਪਹਿਲਾਂ ਜਨਤਕ 2024 ਦਫ਼ਤਰ ਦੇ ਕੰਪਟਰੋਲਰ ਆਫ਼ ਕਰੰਸੀ ਸਹਿਮਤੀ ਆਦੇਸ਼ ਅਤੇ ਫਿਨਸੀਈਐਨ ਦੀ ਜਾਂਚ ਵਿੱਚ ਉਜਾਗਰ ਕੀਤੀਆਂ ਉਲੰਘਣਾਵਾਂ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਜੁਰਮਾਨਿਆਂ ਨੂੰ ਹੱਲ ਕਰਨ ਲਈ ਰੈਗੂਲੇਟਰਾਂ ਨਾਲ ਕੰਮ ਕੀਤਾ ਹੈ।” “ਅਸੀਂ ਵਿੱਤੀ ਅਪਰਾਧਾਂ ਦਾ ਮੁਕਾਬਲਾ ਕਰਨ ਲਈ ਅਰਬਾਂ ਡਾਲਰ ਦੀ ਤਕਨਾਲੋਜੀ ਤਾਇਨਾਤ ਕੀਤੀ ਹੈ,” ਇਸ ਵਿੱਚ ਕਿਹਾ ਗਿਆ ਹੈ। ਨੇ ਇਸ ਕੰਮ ਵਿਚ ਹਜ਼ਾਰਾਂ ਕਰਮਚਾਰੀਆਂ ਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਅਤੇ ਲਗਾਇਆ ਹੈ। “ਸਾਡੀਆਂ ਟੀਮਾਂ ਨੇ ਰੈਗੂਲੇਟਰਾਂ ਦੁਆਰਾ ਉਠਾਏ ਗਏ ਮੁੱਦਿਆਂ ਨੂੰ ਹੱਲ ਕਰਨ ਲਈ ਲੋੜੀਂਦੇ ਕਦਮ ਚੁੱਕਣ ਵਿੱਚ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਤਰੱਕੀ ਕੀਤੀ ਹੈ ਅਤੇ ਅਜਿਹਾ ਕਰਨ ਲਈ ਵਚਨਬੱਧ ਹਨ।”
